Schema prin care o funcționară de la Banca Transilvania a furat 1,3 milioane de lei din contul unei persoane decedate

O funcționară a Băncii Transilvania și un alt bărbat au pus la cale un plan prin care au reușit să fure peste 1,3 milioane de lei din contul unei persoane decedate. Femeia a accesat ilegal sistemul informatic timp de luni întregi. Cei doi au fost trimiși în judecată de procurorii din Bihor. 

Procurorii din cadrul al Parchetului de pe lângă Tribunalul Bihor au finalizat urmărirea penală și au dispus trimiterea în judecată:

- a inculpatului P.P.G. în vârstă de 44 de ani pentru săvârșirea în calitate de autor, a infracțiunilor de: acces ilegal la un sistem informatic în formă continuată (13 acte materiale); efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos în formă continuată (27 acte materiale); spălarea banilor; în calitate de instigator, a infracțiunilor de: uz de fals, fals în declarații, participație improprie la fals intelectual,

- a inculpatei B.F. în vârstă de 37 de ani pentru săvârșirea infracțiunilor de efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos, și acces ilegal la un sistem informatic, în formă continuată (12 acte materiale)

"În fapt, s-a reținut că inculpata B.F., în perioada 12.11.2019 – 18.03.2020, folosindu-se de calitatea sa de funcționar bancar, angajată a S.C. BANCA TRANSILVANIA S.A., a accesat fără drept, după decesul clientului P.I., datele informatice aferente contului bancar al acestuia, client al Băncii Transilvania, utilizând aplicațiile informatice ale băncii, aflând astfel conținutul contului bancar precum și datele de identitate ale clientului și a transmis toate aceste date de identificare inculpatului P.P.G., cunoscând că acesta le va utiliza pentru a transfera în mod fraudulos sumele de bani din contul defunctului", arată procurorii, într-un comunicat de presă, potrivit news.ro.

Prejudiciul ajunge la 1.373.300 lei

Potrivit acestora, inculpatul l-a determinat cu intenție pe un alt bărbat, la data de 19.03.2020, să prezinte funcționarei bancare din cadrul Băncii Transilvania S.A. și să folosească o procura notarială falsă, în vederea producerii de consecințe juridice, respectiv ca acesta să poată fi împuternicit pe contul clientului decedat.

"Ulterior, inculpatul P.P.G. în mod repetat și în baza aceleiași rezoluții infracționale, în intervalul  19.03.2020 – 31.03.2020, folosindu-se de cartela cu numărul de telefon primit de la inculpatul P.R., pe care acesta din urmă l-a declarat cu ocazia împuternicirii în fals pe contul bancar al defunctului P.I., respectiv de userul și parola primite de la inculpatul P.R., pe care acesta le obținuse fraudulos, a activat și accesat în mod ilegal prin intermediul aplicațiilor bancare aparținând Băncii Transilvania internet banking și mobile banking, contului bancar aparținând defunctului P.I. și a efectuat operațiuni financiare, în mod fraudulos, constând în răscumpărare de obligațiuni și mai apoi transferul sumei totale de 1.373.300 lei către mai multe conturi bancare aparținând unor persoane fizice și juridice controlate prin interpuși, sume de bani care au fost ridicate ulterior în numerar", au mai precizat procurorii.

Potrivit acestora, pentru disimularea originii ilicite a sumelor de bani transferate și pentru a nu fi blocat contul bancar al defunctului, "inculpatul P.P.G. i-a înmânat inculpatului P.R., o factura proforma fictivă emisă de S.C. C. S.R.L. în valoare de 1.249.500 lei către defunctul P.I., respectiv anexa 1 (contractul de vânzare-cumpărare), având ca obiect vânzarea-cumpărarea unui utilaj excavator hidraulic, pe care inculpatul P.R. a prezentat-o la data de 08.04.2020 a Agenției Rogerius- Banca Transilvania, pentru a justifica scriptic transferul sumelor din contul defunctului P.I".

"Prin modalitatea mai sus descrisă, inc. P.P.G. a reușit introducerea în circuitul licit a sumelor de bani obținute din săvârșirea infracțiunii de efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos", au mai precizat procurorii.

Cei doi au fost trimiși în judecată

Aceștia au menționat că inculpatul PPG a fost reținut 24 de ore în data de 01.07.2021 și s-a aflat sub măsura controlului judiciar în perioada 02.07.2021 – 30.08.2021.

Prin ordonanța din 05.07.2021 a Parchetului de pe lângă Tribunalul Bihor s-a dispus instituirea măsurii asigurătorii a sechestrului asigurător pe bunurile mobile și imobile, până la concurența valorii prejudiciului de 1.373.300 lei, aflate în proprietatea inculpatului P.P.G., fiind identificate bunuri immobile care acoperă valoarea prejudiciului.

"Cu inculpatul P.R. a fost încheiat un acord de recunoaștere a vinovăției. Dosarul a fost trimis spre competentă soluționare Tribunalului Bihor", mai arată procurorii. 

Sursa: Mediafax